【理財工作總結】
金融理財銷售人員工作總結回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質 量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員， 個人理財業務得到初步的發展， 開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜 合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困 難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊 伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。
以下是 11 年度 個人工作總結報告：
一、11 年具體工作總結：客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運 用銀掌柜 crm 系統，重點發展 vip 客戶，新增 vip 貴賓客戶； 2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜 crm 系統將客戶關系管理，資金 管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客 戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led 橫幅等方式傳遞信息， 起到一些效果；4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市， 如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。自身培訓與學習情況：在省分行的高度重視下， 今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部 考核后，脫產參加接受西南財大 afp 資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今 年 7 月通過了全國組織的 afp 金融理財師資格認證考試，并于 10 月取得資格證書； 通過 afp 系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為 銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融 產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服 務客戶的能力，結合我行實際情況參加 it 藍圖培訓，不斷提高自己業務能力二、存在的不足：盡管我行理財業務已得到初步發展， 但由于理財業務開展起步較晚， 起點較低， 使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質 不高、 管理未配套等問題。
目前， 我行為擴大中間業務收入， 僅僅在發展代理保險， 代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品
匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營 銷人員，業務素質等方面的制約）缺少專業性理財。
不足處：1.基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、 號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸 送客戶信息； 三、來年工作打算1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭， 進快迅速發展我行的理財業務，2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。4.結合我行工作實際加強學習，做好 it 藍圖新系統上線工作，做好 2011 年個 人工作計劃。
【理財工作總結】
理財經理 2011 年上半年工作總結今年上半年我營業部轉型以來，我在理財經理的崗位 上，認真學習業務知識，不斷提高自身專業素質，嚴格按照 支行和部門的有關要求，認真做好本職工作，在部門領導和 同事們的關心、幫助下，取得了一定的成績，現將工作的具 體情況總結如下
一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平 “做好一份工作，首先要愛這份工作” 。從事理財經理 工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作， 在工作中，愛崗敬業，有效利用工作時間，以高度的責任感 和事業心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行 好每一個工作流程， 牢記好每一個規范用語， 深入挖掘客戶， 理解客戶需求，為每一位客戶認真登記工作日志，細心做好 拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我， 提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等知識， 制定專業化的理財方案，為客戶提供全面化、個性化服務。
二、學習專業知識，進一步提高專業水平 作為基層服務人員，我們直接面對客戶，我們的專業技 能和知識水平直接關系到客戶的滿意度，理論知識的學習不 僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除 了自覺參加單位組織的集中學習外，我克服自身惰性，堅持 個人自學，正確處理工作與學習的矛盾，不因工作忙而忽視 學習，并能夠堅持積極主動的學習專業知識，虛心學習向領 導和同事請教， 在實踐中摸索、 總結， 進一步熟悉工作流程， 不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了 清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規范服務用語，進一步提高服務水平 我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形 象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規范自己， 認真遵守規范化服務要求， 堅持微笑服務， 做到 “來有迎聲， 問有答聲，去有送聲” ，為客戶營造親切和諧的服務氛圍。
正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱 心為大家服務，從小事學起，從點滴做起，不斷提高自身的 服務水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調輕松，用詞規范， 為客戶提高規范、優質的理財服務。
四、積極推介營銷，進一步提高自身貢獻率 作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟 悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方 面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創造條 件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好， 興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決 的問題。同時，認真學習我行的理財、保險產品，充分掌握 產品特點， 精心為客戶制定個性化、 專業化的財務規劃方案， 堅持由以產品為中心向以客戶需求為中心的轉變，始終把客 戶的事情當自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及， 做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和 支持。截至今年 6 月底，維護優質客戶共 保險 萬、 。
在今后的工作中，我將繼續做好本職工作，總結經驗教 訓，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真 情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯系客戶，積極化解 客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客 戶提高專業化、個性化的理財服務，努力維護我行良好的社 會形象，促進支行持續、健康、快速發展。
位，銷售代理
【理財工作總結】
理財經理工作總結（一） 迎來玉兔喜悅之時，回首 20**年工總行制定的“20**服務價值年”和“創建客戶最滿意銀 行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間 業務收入和經營目標為 20**年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己 的工作能力，用專業知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網點整體業績提升多盡 一份力量。
20**年學習業務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸 A 類資 格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及 AFP 資格證書，目前還執著與 CFP 理財師考試中。
本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識，鍛煉寫理財專業文章。今年工行門戶網站原創舞 臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業文章，在九月現代商業銀行雜志中以工總行 理財支持團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十余篇理財文章。每 周二或四晚上利用 QQ 群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機 會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前 三名，有的基金超額完成 400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。
20**年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點 領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上 和公休時間，勤于學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀 建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員；而是我幫助客戶買好銀行 理財產品做好后續跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。只 是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同；工作效果必然不同。由被動變為主 動，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與 客戶雙方皆大歡喜的工作。
20**年做好本網點優質客戶數量的提升：在管理網點 300 名客戶中有理財金卡客戶數量并 不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我 行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力 20**年 網點開立理財金卡總數量 410 張，自己營銷的業績占 70%以上。個人業績從接手時，全行網點 排名由 194 名提升到 60 名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。
20**年工作業績匯報如下
一年中常規理財產品營銷金額 1.1 億多元、 靈通快線 8500 多萬， 工銀貨幣基金 1600 多萬元。
今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金 700 多萬 元。
20**年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分 4163.06 份取得分行排名 56 名支行排名第一。
今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現在網點擁有理財金客戶數量達到 410 多 戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有 7 戶，六星 71 戶，明年工作中爭取發展 100 到 150 位六 星級以上客戶群，為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。
理財經理工作總結（二） 當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。回首這一 年，為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位，我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以 下是我這一年來的工作總結。 一、各項任務指標、學習和工作情況 1、任務指標
基金 個人任務指標萬，完成萬，完成率 241%。
理財產品 個人任務指標萬，完成萬，完成率 226%。
理財客戶 新增戶，完成 111%。
貴金屬 任務指標萬，銷售萬，完成率 115%。
白金卡 任務指標張，完成張，完成率 130%。
貸記卡 個人任務指標張，完成張，完成率 206%。
2、學習上
20**年 8 月通過了 cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了 afp、cfp、保險、基金、 等從業資格。
3、工作上
1） 、積極營銷新客戶 有一次，一個客戶向我咨詢我行辦 vip 卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下 我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家 銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。
后來我為其辦理了 vip 卡，客戶從外地匯過來 xx-x 萬元。
2） 、細心維護老客戶 定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不 愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知 他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去 市行多次，先后買了 xx-x 多萬元的貴金屬，為我行增加了 xx-x 萬多元的中間業務手續費。
3） 、耐心解答客戶問題 經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波 動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持 24 小時開機。記得有一次，周末我在 家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客 戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打 電話就是對我的信任。>在做好本崗的同時，協助行領導營銷了 xx-x、xx-x、xx-x 和 xx-x 單位的 的電子結算業務。
二、工作中存在的不足
部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。營銷力度有 待提高。
三、2011 年的工作打算
業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大 客戶對我行的忠誠度。
營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活 變通。
新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上能夠更上一層樓！ 理財經理工作總結（三） 大家好！我是來自**支行的**，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我 向大家介紹一下我的基本情況。
我今年 28 歲，**年畢業于吉林省經濟管理學院會計專業，畢業后進入交行工作先后在原新 春儲蓄所、 儲蓄所作儲蓄員工作。
**年通過招聘進入延邊 移動公司任客戶經理。于今年 11 月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經歷增 加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的 介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信 心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，并且為我行創造更多的價值。通過**年底開始的 股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏， 這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財的同時， 樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客戶。
二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優質客戶的營銷工作，培養了自 身營銷的能力；并且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信， 在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。 三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據不 同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓 客戶把我們當作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強 1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業務 知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客 戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是 要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于 和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場 行情的準確把握，為客戶提供合理建議。()這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶， 就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣 這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別 行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產品和手段，由對客戶的深入了解開 始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段， 讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、 發揮客戶和銀行之間的橋梁作用， 及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來， 從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。
4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，并按照客戶經理發展的方向，強化投資規劃、保險、 理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。盡快提升自己的專業水平，適應新 形勢的需要。
各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希 望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。
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